廣州南沙2015年金融創(chuàng)新發(fā)展重點(diǎn)工作實(shí)施方案

為貫徹落實(shí)中國人民銀行等10部委《關(guān)于支持廣州南沙新區(qū)深化粵港澳臺(tái)金融合作和探索金融改革創(chuàng)新的意見》,以及《促進(jìn)廣東前海南沙橫琴建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議紀(jì)要》和《中國（廣東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》有關(guān)金融創(chuàng)新政策，充分發(fā)揮南沙作為國家級(jí)新區(qū)和自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)“兩區(qū)疊加”的政策優(yōu)勢，將南沙打造成為廣州金融的創(chuàng)新高地和新增長極，現(xiàn)就南沙2015年金融創(chuàng)新發(fā)展重點(diǎn)工作制定如下實(shí)施方案：

一、引進(jìn)和新設(shè)一批創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)，完善壯大金融組織體系

（一）爭取國家批準(zhǔn)在廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)設(shè)立以碳排放為首個(gè)品種的創(chuàng)新型期貨交易所。（市金融局、市發(fā)改委、廣東證監(jiān)局牽頭，人民銀行廣州分行、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二）爭取中國保監(jiān)會(huì)盡快批復(fù)設(shè)立專業(yè)性保險(xiǎn)公司。（廣東保監(jiān)局牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（三）爭取中國證監(jiān)會(huì)盡快批復(fù)設(shè)立一家全牌照合資證券公司。（市金融局牽頭，廣東證監(jiān)局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)配合）

（四）支持符合條件的港澳臺(tái)資機(jī)構(gòu)在南沙新區(qū)設(shè)立合資基金、期貨、投資咨詢公司。（市金融局牽頭，廣東證監(jiān)局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)配合）

（五）研究探索在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)試點(diǎn)設(shè)立有限牌照銀行。（廣東銀監(jiān)局牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（六）允許符合條件的外國金融機(jī)構(gòu)設(shè)立外商獨(dú)資銀行，允許符合條件的外國金融機(jī)構(gòu)與中國公司、企業(yè)出資共同設(shè)立中外合資銀行。（廣東銀監(jiān)局牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（七）推動(dòng)外資股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)、外資創(chuàng)業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)發(fā)起管理人民幣股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資基金。（市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)牽頭，廣東證監(jiān)局、人民銀行廣州分行、市商務(wù)委等配合）

（八）降低港澳資保險(xiǎn)公司進(jìn)入自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的門檻，支持符合條件的港澳保險(xiǎn)公司在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，對(duì)進(jìn)入自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)的港澳保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)視同內(nèi)地保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，適用相同或相近的監(jiān)管法規(guī)。支持符合條件的港澳保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)入自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，適用與內(nèi)地保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同或相近的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管法規(guī)。（廣東保監(jiān)局牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（九）推動(dòng)粵港澳三地機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)共同設(shè)立人民幣海外投貸基金。（市金融局牽頭，人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（十）支持符合條件的內(nèi)地和港澳地區(qū)機(jī)構(gòu)在區(qū)內(nèi)設(shè)立金融租賃公司、融資租賃公司，開展飛機(jī)、船舶和海洋工程設(shè)備等融資租賃業(yè)務(wù)。（自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)牽頭，廣東銀監(jiān)局、市商務(wù)委、市金融局、市國資委配合）

（十一）按照國家規(guī)定設(shè)立面向港澳和國際的新型要素交易平臺(tái)，引入港澳投資者參股自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)要素交易平臺(tái)。（市金融局、市商務(wù)委牽頭，廣東證監(jiān)局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（十二）探索研究港澳地區(qū)符合條件的金融企業(yè)作為戰(zhàn)略投資者入股南沙新區(qū)的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，支持資質(zhì)良好的信托公司在南沙新區(qū)開展業(yè)務(wù)。（市金融局牽頭，廣東銀監(jiān)局、南沙開發(fā)區(qū)管委會(huì)等配合）

二、完善穗港金融合作新機(jī)制，建設(shè)穗港金融共同市場

（十三）研究探索自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)企業(yè)在香港股票市場發(fā)行人民幣股票。鼓勵(lì)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)個(gè)人投資者投資香港資本市場的股票、債券及其他有價(jià)證券提供服務(wù)。（自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)牽頭，人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局、市發(fā)改委、市國資委、市金融局等配合）

（十四）發(fā)展與港澳地區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易，探索與港澳地區(qū)保險(xiǎn)產(chǎn)品互認(rèn)、資金互通、市場互聯(lián)的機(jī)制。（廣東保監(jiān)局牽頭，人民銀行廣州分行、市金融局等配合）

（十五）支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)符合互認(rèn)條件的基金產(chǎn)品參與內(nèi)地與香港基金產(chǎn)品互認(rèn)。（廣東證監(jiān)局牽頭，市金融局等配合）

（十六）在《CEPA安排》框架下，推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)公共服務(wù)領(lǐng)域的支付服務(wù)向粵港澳三地銀行業(yè)開放，允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的、擬從事支付服務(wù)的港澳資非金融機(jī)構(gòu)，在符合支付服務(wù)市場發(fā)展政策導(dǎo)向以及《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定資質(zhì)條件的前提下，依法從事第三方支付業(yè)務(wù)。（人民銀行廣州分行牽頭，廣東銀監(jiān)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（十七）積極推動(dòng)個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)、外匯代兌點(diǎn)發(fā)展和金融IC卡在公共服務(wù)領(lǐng)域使用，便利港元、澳門元在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)兌換使用。（人民銀行廣州分行牽頭，廣東銀監(jiān)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（十八）支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)金融機(jī)構(gòu)與港澳地區(qū)同業(yè)合作開展跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)。（人民銀行廣州分行牽頭，廣東銀監(jiān)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（十九）在CEPA框架下，完善金融業(yè)負(fù)面清單準(zhǔn)入模式，簡化金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方式，推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)金融服務(wù)業(yè)對(duì)港澳地區(qū)進(jìn)一步開放。（市金融局牽頭，各駐粵金融監(jiān)管部門、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

三、加快開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)，營造國際化市場化融資環(huán)境 

（二十）盡快出臺(tái)跨境人民幣貸款實(shí)施辦法。爭取南沙新區(qū)內(nèi)企業(yè)開展跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)和穗港企業(yè)間開展跨境委托貸款業(yè)務(wù)。（人民銀行廣州分行牽頭，廣東銀監(jiān)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二十一）爭取南沙自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)探索從境外吸收同業(yè)存款融入人民幣資金并向境外機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款。（人民銀行廣州分行牽頭，廣東銀監(jiān)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二十二）推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)從港澳及國外借用人民幣資金。（人民銀行廣州分行牽頭，廣東銀監(jiān)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二十三）爭取降低跨國企業(yè)集團(tuán)在南沙新區(qū)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入要求，吸引更多跨國公司特別是“一帶一路”沿線國家和地區(qū)企業(yè)在南沙新區(qū)設(shè)立全球性或區(qū)域性資金流動(dòng)樞紐以及粵港澳臺(tái)資金結(jié)算中心。（人民銀行廣州分行牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二十四）引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)開展境內(nèi)人民幣信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和跨境人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，爭取南沙自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)與境外同業(yè)開展人民幣貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)。（人民銀行廣州分行牽頭，廣東銀監(jiān)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二十五）支持符合條件的廣州企業(yè)在香港發(fā)行人民幣債券，并按規(guī)定調(diào)回使用；推動(dòng)廣州法人金融機(jī)構(gòu)在香港發(fā)行人民幣債券，募集資金用于補(bǔ)充其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金。（市發(fā)改委、市金融局牽頭，人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局等配合）

（二十六）推動(dòng)以人民幣作為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)與港澳地區(qū)及國外跨境大額貿(mào)易和投資計(jì)價(jià)、結(jié)算的主要貨幣。（人民銀行廣州分行牽頭，市商務(wù)委、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二十七）推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等開展與港澳跨境人民幣業(yè)務(wù)。（人民銀行廣州分行會(huì)同廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二十八）研究與港澳地區(qū)開展個(gè)人跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)。（人民銀行廣州分行牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（二十九）引進(jìn)包括港澳資在內(nèi)的保險(xiǎn)資金投資南沙開發(fā)建設(shè)，重點(diǎn)推動(dòng)港澳保險(xiǎn)公司將人民幣保單保險(xiǎn)資金投資廣州南沙開發(fā)建設(shè)。（人民銀行廣州分行牽頭，廣東保監(jiān)局、市金融局、南沙開發(fā)區(qū)管委會(huì)等配合）

四、深化外匯管理體制改革，促進(jìn)投融資便利化

（三十）在完善相關(guān)管理辦法、加強(qiáng)有效監(jiān)管前提下，支持商業(yè)銀行在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)設(shè)立機(jī)構(gòu)開展外幣離岸業(yè)務(wù)，允許自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)符合條件的中資銀行試點(diǎn)開辦外幣離岸業(yè)務(wù)。（廣東銀監(jiān)局牽頭，人民銀行廣州分行、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（三十一）支持商業(yè)保理業(yè)務(wù)發(fā)展，探索適合商業(yè)保理發(fā)展的外匯管理模式。穩(wěn)妥推進(jìn)外商投資典當(dāng)行試點(diǎn)，創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資及保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)投資、信托等金融服務(wù)，推動(dòng)建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)物處置機(jī)制。（市商務(wù)委牽頭，人民銀行廣州分行、市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（三十二）推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)在符合國家規(guī)定前提下開展貴金屬（除黃金外）跨境現(xiàn)貨交易。（自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)牽頭，廣東證監(jiān)局、市金融局、市商務(wù)委等配合）

（三十三）推動(dòng)境內(nèi)期貨交易所在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)內(nèi)的海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域設(shè)立大宗商品期貨保稅交割倉庫，支持港澳地區(qū)企業(yè)參與商品期貨交易。（自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)牽頭，廣東證監(jiān)局、市金融局、廣州海關(guān)等配合）

（三十四）鼓勵(lì)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)設(shè)立專業(yè)從事境外股權(quán)投資的項(xiàng)目公司，支持有條件的投資者設(shè)立境外投資股權(quán)投資母基金。（市金融局牽頭，廣東證監(jiān)局、人民銀行廣州分行、、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（三十五）在南沙自貿(mào)區(qū)內(nèi)探索實(shí)行本外幣賬戶管理新模式，在賬戶設(shè)置、賬戶業(yè)務(wù)范圍、資金劃轉(zhuǎn)和流動(dòng)監(jiān)測機(jī)制等方面進(jìn)行創(chuàng)新。（人民銀行廣州分行牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（三十六）提高投融資便利化水平，統(tǒng)一內(nèi)外資企業(yè)外債政策，建立健全外債宏觀審慎管理制度。（人民銀行廣州分行牽頭，市發(fā)改委、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（三十七）允許在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)注冊(cè)的機(jī)構(gòu)在宏觀審慎框架下從境外融入本外幣資金和境外發(fā)行本外幣債券。（人民銀行廣州分行、市發(fā)改委牽頭，廣東證監(jiān)局、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）  

（三十八）深化外匯管理改革，直接投資外匯登記下放銀行辦理，外商直接投資項(xiàng)下外匯資金意愿結(jié)匯，對(duì)外放款比例進(jìn)一步提高。（人民銀行廣州分行牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（三十九）區(qū)內(nèi)試行資本項(xiàng)目可兌換，符合條件的區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人自主開展直接投資、并購、債券工具、金融類投資等交易。（人民銀行廣州分行牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（四十）研究探索自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)與港澳地區(qū)和21世紀(jì)海上絲綢之路沿線國家按照規(guī)定開展符合條件的跨境金融資產(chǎn)交易。（人民銀行廣州分行會(huì)同其他駐粵金融監(jiān)管部門牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（四十一）深入開展外商投資股權(quán)投資企業(yè)試點(diǎn)（QFLP），重點(diǎn)吸引香港的投資機(jī)構(gòu)參與；啟動(dòng)合格境內(nèi)投資者境外投資試點(diǎn)（QDIE）。（市金融局牽頭，市商務(wù)委、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)、人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局等配合）

（四十二）在南沙新區(qū)啟動(dòng)全國內(nèi)、外資融資租賃行業(yè)統(tǒng)一管理體制改革試點(diǎn)，研究制定內(nèi)、外資統(tǒng)一的融資租賃市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。（市商務(wù)委牽頭，市金融局、南沙開發(fā)區(qū)管委會(huì)等配合）

（四十三）深化跨國公司本外幣資金集中運(yùn)營管理改革試點(diǎn)。（人民銀行廣州分行牽頭，市國資委、市金融局、南沙開發(fā)區(qū)管委會(huì)等配合）

五、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，營造良好金融生態(tài)環(huán)境

（四十四）構(gòu)建自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)金融宏觀審慎管理體系，建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，完善跨行業(yè)、跨市場的金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測評(píng)估機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的防范。（市金融局牽頭，各駐粵金融監(jiān)管部門、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（四十五）探索建立本外幣一體化管理機(jī)制。綜合利用金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)主體的本外幣數(shù)據(jù)信息，對(duì)企業(yè)、個(gè)人跨境收支進(jìn)行全面檢測、評(píng)價(jià)并實(shí)施分類管理。根據(jù)宏觀審慎管理的需要，加強(qiáng)對(duì)跨境資金流動(dòng)、套利金融交易的監(jiān)測和管理。（人民銀行廣州分行牽頭，其他駐粵金融監(jiān)管部門、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（四十六）探索在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙片區(qū)建立粵港澳金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)作機(jī)制以及和解、專業(yè)調(diào)解、仲裁等金融糾紛司法替代性解決機(jī)制。支持建立健全金融消費(fèi)者教育服務(wù)體系，積極創(chuàng)新自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)特色的多元化金融消費(fèi)者教育產(chǎn)品和方式。（人民銀行廣州分行牽頭，其他駐粵金融監(jiān)管部門、市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（四十七）構(gòu)建個(gè)人跨境投資權(quán)益保護(hù)制度，嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理。建立健全對(duì)區(qū)內(nèi)個(gè)人跨境投資的資金流動(dòng)檢測預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。（人民銀行廣州分行會(huì)同其他駐粵金融監(jiān)管部門牽頭，市金融局、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

六、保障措施

（四十八）進(jìn)一步完善廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)工作領(lǐng)導(dǎo)小組金融發(fā)展專責(zé)小組機(jī)制，增加“一行三局”任副組長及成員單位，建立南沙金融創(chuàng)新工作會(huì)商制度。（市金融局牽頭，各駐粵金融監(jiān)管部門、自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)管委會(huì)等配合）

（四十九）盡快成立南沙金融工作部門，從國家金融監(jiān)管部門“一行三局”、金融機(jī)構(gòu)等抽調(diào)一批干部到南沙金融工作部門任職。（市編辦會(huì)南沙開發(fā)區(qū)管委會(huì)牽頭，各駐粵金融監(jiān)管部門、市金融局配合）

（五十）盡快制定南沙新區(qū)吸引境外高層次金融人才優(yōu)惠政策。（南沙開發(fā)區(qū)管委會(huì)牽頭，市財(cái)政局、市金融局、市委組織部等配合）