廣東南沙、橫琴新區(qū)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理暫行辦法

第一章  總則

第一條 
為進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣的跨境使用,深化粵港澳金融合作,支持廣東南沙、橫琴新區(qū)建設(shè),根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》、《廣州南沙新區(qū)發(fā)展規(guī)劃》、《橫琴總體發(fā)展規(guī)劃》、《粵港合作框架協(xié)議》、 《粵澳合作框架協(xié)議》及相關(guān)法律、法規(guī),制定本辦法。

第二條 
本辦法所稱(chēng)南沙、橫琴新區(qū)是指廣州南沙、珠海橫琴全部行政區(qū)域。

第三條 
本辦法所稱(chēng)試點(diǎn)企業(yè)是指在南沙、橫琴新區(qū)注冊(cè)成立并在區(qū)內(nèi)實(shí)際經(jīng)營(yíng)或投資的企業(yè),以及參與南沙、橫琴新區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目投資、建設(shè)的廣東省轄內(nèi)企業(yè)。

第四條 
本辦法所稱(chēng)港澳地區(qū)銀行是指在香港、澳門(mén)特別行政區(qū)設(shè)立并經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。本辦法所稱(chēng)境內(nèi)結(jié)算銀行是指在廣東省轄內(nèi)設(shè)立、為試點(diǎn)企業(yè)辦理跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)提供資 
金結(jié)算服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第五條 
本辦法所稱(chēng)跨境人民幣貸款是指符合條件的試點(diǎn)企業(yè)從港澳地區(qū)銀行借入人民幣資金,用于南沙、橫琴新區(qū)的區(qū)內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、區(qū)內(nèi)及境外項(xiàng)目建設(shè)等業(yè)務(wù)。

第六條 
中國(guó)人民銀行廣州分行在中國(guó)人民銀行總行的指導(dǎo)下, 根據(jù)本辦法對(duì)南沙、橫琴新區(qū)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章  業(yè)務(wù)辦理

第七條 
中國(guó)人民銀行廣州分行根據(jù)南沙、橫琴新區(qū)的建設(shè)發(fā)展需求以及港澳人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況和國(guó)內(nèi)宏觀(guān)調(diào)控的需要,確定南沙、橫琴新區(qū)跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)總規(guī)模,并實(shí)行余額管理。

第八條 
試點(diǎn)企業(yè)辦理跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)前,應(yīng)通過(guò)境內(nèi)結(jié)算銀行向中國(guó)人民銀行廣州分行提交申請(qǐng)材料辦理備案。申請(qǐng)材料包括:備案申請(qǐng)書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、貸款意向書(shū)、最近一期審計(jì)報(bào)告等。

第九條 
境內(nèi)結(jié)算銀行憑中國(guó)人民銀行廣州分行出具的備案通知書(shū),為試點(diǎn)企業(yè)辦理相關(guān)開(kāi)戶(hù)和資金匯劃等手續(xù)。原則上,試點(diǎn)企業(yè)的跨境人民幣貸款應(yīng)通過(guò)原貸款結(jié)算銀行辦理還本付息。

第十條 
試點(diǎn)企業(yè)的跨境人民幣貸款應(yīng)符合國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控方向和產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向,貸款資金應(yīng)按照貸款合同約定的用途使用,不得用于投資有價(jià)證券和金融衍生品,不得用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品和非自用房 產(chǎn),不得用于除借款人集團(tuán)公司以外企業(yè)的委托貸款。

第十一條 
港澳地區(qū)銀行向試點(diǎn)企業(yè)發(fā)放跨境人民幣貸款的期限、利率由借貸雙方按照商業(yè)原則在合理范圍內(nèi)自主確定。

第十二條 
試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)在境內(nèi)結(jié)算銀行開(kāi)立一個(gè)人民幣一般存款賬戶(hù),專(zhuān)門(mén)用于辦理跨境人民幣貸款的資金收入及還本付息。該賬戶(hù)存款利率按照中國(guó)人民銀行公布的活期存款利率執(zhí)行。

第三章  監(jiān)督管理

第十三條 
境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)遵照“了解你的客戶(hù)”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”三項(xiàng)原則開(kāi)展跨境人民幣貸款相關(guān)業(yè)務(wù),履行真實(shí)性審核責(zé)任,及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向跨境人民幣收付信息管理系統(tǒng) 
報(bào)送跨境人民幣貸款的賬戶(hù)開(kāi)立、資金收付等業(yè)務(wù)信息,并切實(shí)履行 反洗錢(qián)、反恐怖融資的責(zé)任和義務(wù)。

第十四條 
中國(guó)人民銀行廣州分行依據(jù)本辦法組織對(duì)試點(diǎn)企業(yè)和境內(nèi)結(jié)算銀行辦理的跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查,督促試點(diǎn)企業(yè)和境內(nèi)結(jié)算銀行依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

第十五條 
試點(diǎn)企業(yè)和境內(nèi)結(jié)算銀行違反本辦法有關(guān)規(guī)定的,中國(guó)人民銀行廣州分行可以暫停其辦理跨境人民幣貸款業(yè)務(wù);違反其他法律法規(guī)的,將會(huì)同有關(guān)部門(mén)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。

第四章  附則

第十六條 
本辦法由中國(guó)人民銀行廣州分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十七條 
本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。